目前来看,哪些指标可以用来观察券商财富管理转型的进展?
魏智敏:一是客户产品覆盖率,反映了对客户进行资产配置的效率和转化率;二是客户规模的增长率,反映了证券公司市场开拓力,以及品牌建设及客户服务的效果;三是盈利客户比例,反映了客户进行资产组合配置的收益情况和体验感。
21世纪:对于中小券商而言,推动财富管理转型的关键环节是什么?
魏智敏:相比头部券商,中小券商在财富管理转型方面,因人才储备、成本投入方面等限制,存在更大的困难。
总体来说,财富管理转型的关键环节,在于以客户为中心,由“卖方”向“买方”转型:一是深入了解客户需求,通过金融科技赋能,完善客户信息库,科学对客户进行画像分析;二是完善金融产品服务,积极布局组合配置、基金投顾等买方投顾业务,发挥自身差异化优势,为投资者提供专业化资产配置服务。
21世纪:当前阶段,券商的财富管理转型面临哪些难点?对此,万联证券如何应对?
魏智敏:当前券商财富管理转型存在三方面难点:一、产品与服务的同质化,定制化、特色化产品不够丰富。二、中型券商金融科技投入大,但赋能转型效果不明显。三、财富管理转型艰难,专业化人才储备不足。
万联证券在激烈的市场竞争中,一是丰富产品类型。开发专户及FOF组合配置产品,为客户打造定制化配置服务。基于科学评价体系全市场精选代表中国资产管理行业先锋的最佳管理人,覆盖股票多头、量化选股、量化中性、CTA、宏观对冲、债券等全资产全策略类型,满足高净值客户一站式资产配置的需求。
二是加强金融科技赋能。整合及完善客户系统的信息、行为记录及客户标签,推动客户画像体系建设,根据投资资产、投资行为、业务权限等设计标签,提供精准服务;建立客户收益追踪系统,将客户收益纳入评价体系,注重对客户的长期陪伴。
三是加强人才培养。围绕向财富管理转型的理念,持续对员工进行多层次培训,优化人员考核及激励制度,提升人员综合素质。
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