万联证券的财富管理转型进展到了哪一步?取得了哪些成效?
魏智敏:在财富管理转型新时期,万联证券提出“345”战略规划,以“做强财富”为指引,坚持以客户为中心,瞄准特色产品打造,综合平台建设、智能科技赋能和服务模式创新等全方位的内容。一是打造线上线下双核引擎,推动线下网点效能提升,完善“总部-分公司-营业部”三级管理架构体系。搭建线上服务体系,以互联网投顾作为线上服务的重要抓手,拓宽公域流量、加快私域转化、推动流量变现。
二是完善产品服务覆盖体系,形成以金融产品、信用两融、机构服务为重心的业务结构,围绕资产配置服务导向,塑造产品服务核心竞争优势。三是提升客户服务管理水平,通过金融科技赋能,完善不同业务的客户分类服务策略,优化服务能力、打造服务品牌、提升用户体验。四是深化总部机构改革,成立财富管理委员会,下设多个一级部门,在各部门间形成良好的协同作战、纵深作战效应。
经过近几年的努力,万联证券财富管理转型初见成效,获得了行业的认可。2023年,财富条线先后斩获多个权威奖项。
业务规模方面,一是客户规模显著增长,2023年上半年新增客户数同比提升80%,数量创五年来新高;二是产品收入更为稳健,上半年代销产品收入同比大幅增长33%,有效客户产品覆盖率创历史新高。
21世纪:对于机构财富管理业务,万联证券做了哪些布局?
魏智敏:一是加大科技金融投入。重磅打造“e智赢”机构经纪客户服务平台。突破传统单一机构经纪服务模式,以“科技+综合服务”双轮驱动,为机构客户提供一站式综合服务解决方案。
二是搭建专业人才队伍。机构业务部从原来的二级部门提升为一级部门,牵头搭建公司家族办公室综合金融服务体系。同时,分支机构增设机构业务岗。进一步提升组织效能,强化业务协同,为机构客户、高净值客户提供更加精准化、精细化的综合金融服务。
三是构建综合服务思路。打造以机构经纪业务为基石、机构协同业务为突破、机构产品销售为趋势的机构业务三大引擎。
四是前瞻丰富服务内容。完善机构客户综合服务体系,提升业务竞争力。做好场外衍生品、公募转融通等各类业务的前期准备工作;论证公司自有资金开展“种子基金”业务可行性,为私募、公募资管客户资金支持提供抓手;积极探索公司自营部门配置ETF指数基金,为经纪客户提供一篮子券源。
21世纪:万联证券曾提出要构建“大财富管理业务模式”。该模式下财富管理业务与其他哪些业务部门形成了联动,效果如何?
魏智敏:财富条线积极推动业务板块赋能,与集团兄弟单位,公司投行、资管、私募股权子公司等进行业务联动。
2023年上半年,一是强化与集团兄弟单位资源协同,落地集团兄弟单位理财产品户规模近10亿元,协同销售FOF产品约5000万元;二是强化公司内部业务协同,协同债券承销部门拓展公司债券发行及分销业务,此外,销售公司资管子公司、私募股权子公司产品规模超过16亿元。
21世纪:对于券商财富管理业务,有效的获客方式是什么?万联证券主要通过哪些方式获客?
魏智敏:有效的获客方式是线上线下多渠道相结合的模式。万联证券一方面持续加大线下获客的力度,深化与银行渠道合作的同时,通过分支机构营销团队拓客;另一方面,大力发展线上互联网金融平台、媒体平台等获客渠道、探索有效获客的新模式。
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