随着基金投顾业务有望转常规,为券商财富管理转型带来了哪些机会?券商需要具备哪些能力才能抓住这些机会?
魏智敏:如果是的话,这对券商来说是财富管理转型的一座里程碑。
对行业来说,基金投顾业务一是有助于健全资本市场财富管理功能,深化资本市场投资端改革,引入长期资金优化资本市场资金结构,减少“追涨杀跌”带来的波动;二是鼓励参与机构根据自身禀赋形成良性的竞合关系,共同为投资者提供更高质量的投顾服务,促进行业正向循环良性发展。同时,对投资者来说,基金投顾业务有助于满足财富管理需求,培育长期投资理念,将产品收益转化为账户收益,提升获得感。
在财富管理时代,具有综合优势、财富管理业务利润贡献度较高、投顾业务专业化能力更强的券商,在竞争中可能会取得更大发展,以持续的投顾陪伴来建立客户信任关系,赢得市场。
21世纪:万联证券在基金投顾业务方面做了哪些尝试?未来将如何布局基金投顾业务?
魏智敏:2020年11月,万联证券正式向证监会提交基金投资顾问业务申报材料。目前,公司已初步完成信息系统主体建设、策略储备等工作,并加强同南方基金的合作,上线“司南多因子成长组合”等四个基金投资组合策略。2023年一季度,万联证券开展平台型基金投顾业务“启航”专项活动,部分客户已率先参与体验了基金投资顾问服务。
未来,万联在基金投顾业务的布局计划分三步走:第一步,力争早日获批基金投顾业务牌照。继续推动业务制度完善、业务组织架构确立、业务人员储备、组合策略优化以及信息技术系统建设等工作。第二步,获批资格后主动开展管理型基金投顾业务。建立个性化的客户画像,匹配和定制投资组合,并由投顾人员进行定期回顾和优化,辅以针对性的投教服务。第三步,与银行、基金公司、第三方基金销售平台等外部机构加深业务合作。针对中小银行、第三方销售机构及其客户的需求,围绕财富管理转型,提供系统性服务,为更多客户解决“投基难”的难题,建立全方位、多元化的财富管理体系。
21世纪:接下来,万联证券计划如何发力财富管理业务?
魏智敏:一是拥抱业务转型,抢抓基金投顾发展机遇。搭建丰富完善的金融产品体系,实现公募、私募、资管等产品策略类型全面供给与精品推荐;推进完善基金投顾业务组织架构、制度更新修订、业务人员储备等工作,力争早日获批基金投顾业务牌照,加深平台型基金投顾业务外部合作。
二是积极拓展渠道,紧抓银行及互联网流量入口。加强项目前期把控,建立渠道评价体系,提高渠道产出;推动用户生命周期服务全覆盖,挖掘客户服务深度,提升客户服务黏性,提高用户价值。
三是强化重点区域,重要一线城市布局发力。发挥国有券商、集团支持两大优势,重点覆盖大湾区上市公司及广州市属国有企业;以北京、上海、深圳及广州等经济发达、资源丰富的重点区域为突破口,寻找优质的、规模中等的私募基金管理人,开展经纪服务、产品代销业务。
文章为作者独立观点,不代表山东期货配资网站观点